Ist das globale Finanzsystem sicherer als zuvor?|Bank von England

2023-02-22 18:36:50 By : Mr. Raymond Ren

Wir verwenden notwendige Cookies, damit unsere Website funktioniert (z. B. um Ihre Sitzung zu verwalten).Wir möchten auch einige nicht unbedingt erforderliche Cookies (einschließlich Cookies von Drittanbietern) verwenden, um uns bei der Verbesserung der Website zu helfen.Indem Sie auf diesem Banner auf „Empfohlene Einstellungen akzeptieren“ klicken, stimmen Sie unserer Verwendung optionaler Cookies zu.Notwendige Cookies ermöglichen Kernfunktionen auf unserer Website wie Sicherheit, Netzwerkverwaltung und Zugänglichkeit.Sie können diese deaktivieren, indem Sie Ihre Browsereinstellungen ändern, aber dies kann die Funktionsweise der Website beeinträchtigen.Wir verwenden Analyse-Cookies, damit wir die Anzahl der Besucher auf verschiedenen Teilen der Website verfolgen und verstehen können, wie unsere Website genutzt wird.Weitere Informationen zur Funktionsweise dieser Cookies finden Sie in unserer Cookie-Richtlinie.Nichts gesucht.Bitte geben Sie einen Suchbegriff ein.Nach Ausbruch der Krise gründeten Staats- und Regierungschefs und Zentralbankgouverneure der 20 größten Volkswirtschaften der Welt das Financial Stability Board.Seine Aufgabe ist es, das globale Finanzsystem zu überwachen und es der Gesellschaft besser zu dienen.Seitdem haben Reformen dazu beigetragen, die Funktionsweise des Finanzsystems zu verändern.Diese Reformen umfassen die Erhöhung des Kapitalbedarfs der Banken bis hin zu neuen Regeln für die Bezahlung von Bankern.Es gibt noch viel zu tun, aber das globale Finanzsystem ist widerstandsfähiger gegenüber Schocks als noch vor einem Jahrzehnt.Wenn das Finanzsystem wirtschaftlichen Schocks nicht standhalten kann, sind die Folgen katastrophal.Als vor 10 Jahren die globale Finanzkrise zuschlug, verbreitete sie Panik für ein Bankensystem, das auf schwachen Fundamenten aufgebaut war.Die weltweite Produktion brach ein.Weltweit stieg die Zahl der Menschen, die ihren Arbeitsplatz verloren, sprunghaft an.Die Menschen gingen auf die Straße, als Regierungen auf der ganzen Welt öffentliche Gelder einsetzen mussten, Ihr Geld, um Banken vor dem Zusammenbruch zu retten, um eine globale Depression zu verhindern.Hat sich ein Jahrzehnt später etwas geändert?Kurz gesagt ja, und hier ist wie;Die G20-Länder haben durch das Financial Stability Board das Finanzsystem so umgebaut, dass es der Gesellschaft dient und nicht umgekehrt.Durch die Behebung der Bruchlinien, die die Krise verursacht haben, ist das Finanzsystem jetzt sicherer, einfacher und gerechter.Wie wird das Finanzsystem sicherer?Ein sicheres Bankensystem muss über genügend Kapital verfügen.Das ist das Geld, das Bankbesitzer aufs Spiel setzen, um unerwartete Verluste aufzufangen, damit sie wirtschaftlichen Schocks standhalten können. Große Banken müssen jetzt zehnmal mehr Kapital haben als früher.Darüber hinaus haben die G20-Reformen ein Jahrzehnt nach der Krise das Schattenbankwesen, bankähnliche Aktivitäten, die den Blicken der Aufsichtsbehörden entzogen waren, ans Licht gebracht.Im Vergleich zu 2007 sind die toxischen Teile des Schattenbankwesens um 40 Prozent geschrumpft und sicherer geworden.Und durch verschiedene Reformen wurden andere Schattenbankenaktivitäten in eine widerstandsfähige marktbasierte Finanzierung umgewandelt, die transparenter, robuster und nützlicher für die Realwirtschaft ist als zuvor.Wie ist das System einfacher?Im Jahr 2007 führte die Komplexität des Finanzsystems dazu, dass sich die Not schnell ausbreitete, als die Krise zuschlug.Die G20-Reformen treiben den Wandel voran.Nehmen Sie die 500 Billionen Dollar schweren globalen Märkte für Derivatekontrakte, die Unternehmen nutzen, um ihre Risiken zu steuern.Vor der Krise bildeten Derivate ein komplexes und zerbrechliches Netz zwischen Banken.Wenn eine große Bank zusammenbrach, folgte Panik, weil niemand wusste, welche anderen Banken als nächstes dran sein könnten.Ein Jahrzehnt später haben wir dieses Netz entwirrt, um ein einfaches Hub-and-Spoke-Modell zu schaffen, bei dem diese Geschäfte jetzt über einzelne zentrale Gegenparteien laufen.Wenn jetzt eine große Bank pleitegeht, machen die anderen weiter wie bisher.Wie wäre es mit einem gerechteren Finanzsystem?Vor einem Jahrzehnt war es für die großen Banken Kopf, den ich gewinne, Zahl, den Sie verlieren.Sie erfreuten sich in guten Zeiten hoher Gewinne, aber in schwierigen Zeiten verließen sie sich auf staatliche Rettungspakete, weil sie zu groß waren, um zu scheitern.Das musste sich ändern und das ist es.Wir nähern uns dem Punkt, an dem große Banken scheitern können, ohne den Rest zu Fall zu bringen.Heute würden nicht mehr die Steuerzahler, sondern die Investoren der Banken die Rechnung für das Scheitern bezahlen, und das sieht man an den Kreditratings der größten Banken, die den Rückgang der Subventionen zeigen.Ein Jahrzehnt der Marktdisziplin ist zurückVor der Krise erhielten Banker großzügige Barprämien, unabhängig von den damit verbundenen langfristigen Risiken.Dies förderte kurzfristiges Denken und trug zur globalen Finanzkrise bei.Aber jetzt gibt es neue internationale Standards, die dazu führen, dass heute gewährte Boni in Raten über mehrere Jahre ausgezahlt werden.Und Boni können zurückgefordert werden, wenn sich herausstellt, dass sich Senioren nicht verantwortungsvoll verhalten haben.Obwohl noch mehr zu tun bleibt, kehrt ein Jahrzehnt später die individuelle Verantwortung zurück.Danke!Möchten Sie mehr Details angeben?Drücken Sie zur Auswahl die Leertaste oder die Eingabetaste